中国网财经6月4日讯支付行业再现巨额罚单。日前，央行南宁中心支行公布行政处罚信息，中通支付有限公司(简称“中通支付”)因存在10项严重违规行为恒信策略，被处以警告并通报批评，同时没收违法所得1059.62万元，罚款834.9万元，合计罚没金额高达1894.52万元。相关责任人也因违规被罚款25万元。
信息显示，中通支付存在的违法违规行为主要涉及：未按规定建立网络接口制度；未规范办理银行账户与支付账户间转账；未严格履行客户尽职调查义务；未履行可疑交易监测与处置义务；未采取必要风险管理措施；未完整传输交易信息；未能监测特约商户网络支付接口被转接；未按规定进行资金结算；未落实合规及内控制度；未按规定验证客户支付指令。
资料显示，中通支付是中通数科旗下的支付平台，于2012年获得央行颁发的《支付业务许可证》。2023年，央行同意广西恒大万通支付有限公司主要出资人变更为上海启匠信息技术有限公司，由自然人赖建昌通过上海中通数科商务服务有限公司进行实际控制恒信策略，公司名称变更为“中通支付有限公司”。
“高达10项的违规类型，清晰表明中通支付合规存在较为严重的问题，这是其罚没金额远超行业同期平均水平的主要原因。”素喜智研高级研究员苏筱芮表示。
博通咨询资深分析师王蓬博表示，处罚涉及支付业务全流程的多项关键环节：“未按规定建立网络接口制度”、“未能监测特约商户接口被转接”，这直接导致支付通道存在被非法利用的风险，可能引发资金截留或信息泄露；而“按规定进行资金结算，且未采取支付指令验证措施”，或涉及支付重复扣款等问题。另外，客户尽职调查缺失和可疑交易监测失效都可能被洗钱分子利用，导致资金流向不明。
今年1月，中通支付披露的客户投诉信息显示，2024年度，交易类客户投诉事件为230起，较2023年的138件同比增长67%；该类客户投诉事件包括支付掉单类、重复支付类、盗刷等涉及资金变动的相关投诉。
王蓬博进一步指出，未来支付机构在聚焦反洗钱、商户管理等传统领域的同时，必须高度重视信息保护、网络安全等新兴合规重点恒信策略，需全面梳理研判合规形势，将合规要求嵌入业务全流程，并通过加强合规培训、提升风控能力和科技水平来筑牢防线。
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